银企对账步骤

在日常工作上,企业一般申请办理一些银行的公司账户,便捷企业往来款项和公司税务开支.在手机银行和企业中间必须有一个查账,完成账务监管,那我们以招行的企业网上银行怎样进行银企对账为例子开展分析(软件版本不一样,照片有所差异!)

专用工具/原材料:

招行企业网上银行

U盾(UK)

方式/流程

1.安装下载:开启招行一网通首页(招商银行官网),挑选"业务"重新选择"U-BANK软件免费下载",下载最新版本招商银行U-BANK组装.(如果电脑有组装此手机软件请忽略此流程)

2.申请注册登录:安装成功后,桌面上会有一个鲜红色笑脸图标,双击鼠标开启,登录.(要是没有注册过消费者的请点击网页登陆下方的"申请注册管理人员"申请注册进行登录)

3.加上银企对账方式:点一下"管理信息系统-业务流程管理"最下边有一个"银企对账",再点击进入的"提升方式",在"并没有经办人员限定"加上勾,方式名字键入"查账",点一下"明确".

4.随后银企对账下边就容易出现一个"经办人员"一个"最终审核",点一下"经办人员" 上面的"提升经办人员",提升经办人员后点一下"经办人员"下方的"最终审核",如需要就提升审核人,不用就点一下"删掉职位".(加上最终审核中后期查账必须要先用经办人员登录实际操作,再换审核登录审核下).

5.设置好经办人员和审核以后点一下"推送",往往会表明提升方式取得成功,这时候必须登录另一管理人员审核方式.

6.登录另一管理人员审核方式:登录后还是点一下"管理信息系统"-"业务流程管理"-"银企对账"上面的"经办人员",下边会有个"审核方式",点一下进来,点一下"允许"-"明确",则提升方式取得成功.(若有加上过方式请绕过)

7.银企对账:提升方式完成后,登录设成"经办人员"的用户账户,在"首页"一条蓝色线上靠右边看到一个"银企对账".(并没有即在"大量"-"银企对账",大量都没有请确认方式添加成功或登录的不是经办人员)

8.点一下"首页"-"银企对账"-"经办人员",进去之后下边会显示企业账户和公司月底账户余额,假如确定没有错就点一下"查看"旁边的"所有查账确定",如回到数据显示"账户余额相符合,审核结束"便是早已查账通过了.(如表明是"账户余额相符合,等候最终审核",则需登录设为"最终审核"岗位的管理人员,登录后点一下"首页"-"银企对账"-"审核",点一下"查看"-在帐户前打钩-点一下"允许"就可以)

9.别的:如果需要查询以前操控的业务流程,可点击"首页"-"银企对账"-"平台查询".

什么叫银企对账?

银企对账是银行业内部控制的一项经常性工作,由于互联网技术及当代通信技术的迅速发展,越来越多顾客应用手机银行进行日常信贷业务,网上对账、自助式账日趋时兴.

查账有月对账和一季度查账、大半年查账,核查截至上一个月底账号里的账户余额.一般要求在15或20个工作日内查账结束.邮递的银行对账单一般交给邮政局或金融投资公司递送.邮政局递送的,一般由客户对完账后自己送到银行或邮递回金融机构特定银行柜台或邮箱;金融投资公司递送的,一般是快递人员送到之时就可以盖公章取回来,免除顾客回邮的麻烦,那样也提升了时效性,因此很多银行还把银行对账单交到专门的金融投资公司,递送、回收利用简单高效.

查账是银行相关法律法规的需求,是一种责任,并没给金融机构和企业彼此产生盈利,因此许多企业乃至金融机构并对都不太重视.

查账的一个过程非常简单,大部分上一个月的帐企业都做好了,取得对账单仅需依照上边的截至日期,比照上边的金额与你账目里的金额,假如相符合,在相符合那一框方框打钩,盖紧公司章或是银行预留印鉴就可以了.

有关银企对账步骤大家就说这么多,要想顺利的进行操作,就必须按照次序一步步来开展,缺一步都是不可以的.详情敬请参照文章的分析.如果你还想了解更多这方面的知识,欢迎您随时随地登陆网站有关频道开展学习,也可以直接资询我们的老师.