公司在接到银行转的利率收、付通知书时，应按照储蓄或贷款期限、额度、利率和金融机构算利息的办法，对应收款、应对利息额度开展核查。现阶段银行存钱、贷款利息的计算要求及办法如下所示：企事业单位的银行账户、按时调节和下贷上转方式的贷款账户，按季算利息，计算利息日为每季度末20日；对商事主体推行逐单核贷方法的贷款账户，按季或者按借款取回日算利息，按季计算利息的计息日为每季度末月20日；企业撤消帐户或迁移帐户，于还清帐户时随时随地结计贷款利息。

金融机构测算存、贷款利率的计算公式有以下几点：

本钱×阶段×年利率＝贷款利息

总计计算利息积数×日年利率＝贷款利息

利息本金×阶段＝计算利息积数

日年利率＝月利率÷30（天）

或日年利率＝年化利率÷360（天）

月年利率＝年化利率÷12（月）

计算利息阶段“算头算不上尾”，即：储蓄从存进之日起，算到收取的前一日止；借款从筹集资金之日起，算到偿还的前一日止，均按照实际储蓄或借款工作日计算贷款利息。

对逐单计算利息的存、借款，其计算利息阶段，满月的按月测算。有整月还有零头日数的，能够所有化作工作日计算；满月的无论何种月，均按30天估算；零头日数，按照实际工作日计算。

对活期存款存、贷款，均按照实际储蓄或贷款的工作日计算贷款利息。假如银行利率调整，存、贷款利率则采用按段计算利息。金融机构按每一段时间和年利率，各自测算，随后加总。

公司在核查存、借款利率时，应按照银行计算利息方式测算核查应收款、应付的利息额，确认无误，依据贷款利息收、付通知书编写凭据，备案相关帐本。