清算组织纪律性与法律依据

一 清算组织纪律性

清算纪律是金融机构、个人和单位申请办理电子支付业务流程应当遵从的基本上要求。

(一)个人和单位申请办理电子支付业务流程应遵循的清算组织纪律性

1.禁止批准并没有资产确保的单据或长期银行汇票，骗取银行征信;

2.禁止批准、获得和出让并没有真正买卖和往来款项的单据，骗取金融机构和别人资产;

3.禁止蛮不讲理回绝支付，随意占有别人资产;

4.禁止违规设立和应用帐户。

(二)银行申请电子支付应遵循的组织纪律性

1.禁止以任何借口压票、随意退票费、截流侵吞顾客和他行资产;

2.禁止蛮不讲理回绝付款应由网银支付的单据账款;

3.禁止审理蛮不讲理不付、不扣少扣税款滞纳金;

4.禁止交通违章批准、承兑汇票、汇兑单据，骗取银行资金;

5.禁止批准什么是空头银行承兑汇票、银行本票和申请办理什么是空头汇钱;

6.禁止在电子支付规章制度以外要求附带条件，危害汇路通畅;

7.禁止违规为个人和单位开立账户;

8.禁止回绝审理、代理商其他银行正常的结算业务。

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二 违背电子支付法律制度的法律规定

一、公司或本人批准空白支票、批准与银行预留印鉴不符合、应用交易密码不正确，不为骗领财产为目地的，由人民银行惩处票面金额5%但不少于1000元的处罚;持票人有权利规定出票人赔付银行汇票额度2%的赔偿费。

二、蛮不讲理不付，占有别人资产个人行为

(一)商业承兑汇票付款方惩处压票、推迟付款期内内每日单据额度百分之零点七的处罚。

(二)银行机构义务，由国务院办公厅商业银行监管组织行政强制执行，违法所得， 非法所得5万之上的，处以非法所得1倍之上5倍下列处罚;都没有非法所得或是不够5万的，处5万之上50万以内处罚。

三、违背帐户要求个人行为

(一)区别“非营利性存户”和“营业性存户”

留意

非运营存户不一定是个人，营业性存户也不一定是公司。

1.对非营利性的存户的处罚额度全是1000元;

2.对盈利性的存户的处罚额度有3种：

(1)1000元;(2)51000元之上3万余元下列;(3)1万元以上3万余元下列。

(二)实际处罚规定