财务出纳申请办理汇兑业务必须核查什么主题?
2022-10-17 17:25
汇交通出行审理贴现委托业务后,要对公司的贴现凭据进行核查。其审核具体内容主要包括:
1、贴现凭据填好的各种具体内容齐全有效、恰当。
2、打款方帐户是不是有充足付款金额。
3、打款方的图章是不是和预埋银行印章相一致。
在其中核查主要在第2项。
核查确认无误,银行将给公司审签“汇钱对账单”说明金融机构已受理汇钱授权委托。剩下来的工作中,便是汇到行接到汇钱后,向收付款公司办理付款办理手续。与此同时《支付结算办法》也对以下独特情况进行了独特要求:1.若收款方必须由他人向汇到金融机构转出账款的,需在提款通告上盖章,标明本人身份证件名称、号、发证机构和“代理商”字眼及其委托代理人名字。
委托代理人提款时,也应当在提款通告上盖章,标明其身份证证件名字、号及发证机构,并交检委托代理人和受委托人的身份证证件。
2.若收款方转账汇款的,应当由原收款方向保险公司填写支款凭据,并由考生本人交检其身份证证件申请办理付款办理手续。但是该账户账款只有转到企业或个体户的银行账户,禁止转到存款和信用卡账户。
3.打款方在货款并未境外汇款汇出行时,能够提起诉讼贴现。在提起诉讼时,打款方应开具宣布信件或自己身份证证件及原信、银行电汇对账单。
4.打款方在账款早已境外汇款汇出行时,可以办退汇。打款方申请办理退汇时,对于在汇到银行开立账户的收款方,务必达成一致退汇建议,不然金融机构不办理退汇办理手续。
对于在汇到行设立银行账户的收款方,打款方申请办理退汇时,务必出示宣布信件或自己身份证证件及原信、银行电汇对账单,由汇出行通知汇到行,经汇到行核查汇钱确未付款,并把账款退还汇出行时,方可办理退汇,不然,不可申请办理退汇。
汇到金融机构在已经收款方拒不接受汇钱时,立即办理退汇;汇到金融机构已经向收款方传出提款通告,通过2个月没法收取的汇钱,应积极申请办理退汇。
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